近日，兴业银行成都都江堰支行柜台在办理现金取款业务时，高度警惕，发现客户业务行为的异常点，及时将风险线索上报辖区派出所，通过银警协作，成功抓捕一名电信诈骗涉案嫌疑人。
6月15日上午11点50分左右，客户孙某某到兴业银行成都都江堰支行柜面取现3.3万元。当日13时许，孙某某再次到支行柜台要求取款1万余元。虽然客户取款金额不大，但在不到两小时内，连续取款的行为引起了经办柜员的警惕。经办柜员核查发现，该客户从今年4月开始收到多笔全国各地个人账户的资金，随后立即转出，而当柜员进一步向孙某某了解具体取款用途时，其称取现为开卡绑定支付宝微信用，语气极不耐烦，且神情慌张不自然。发现客户异常行为后，支行会计主管立即联系辖区派出所报告了相关情况，几分钟后警察到场，将孙某某控制并带回派出所进行问询。当日16时许，派出所民警押送孙某某再次来到支行，确认其为电信诈骗涉案嫌疑人，并现场打印了其名下账户交易记录进行取证。当天，孙某某名下账户也先后被江苏、内蒙古公安机关分别进行临时冻结。
随着“断卡”行动的持续纵深推进，银行机构均加大了对非柜面交易渠道的限额审核，涉案资金通过柜面取现进行转移的情况日益增加。兴业银行成都分行相关负责人表示，该行认真落实反电诈相关工作要求，积极推进账户分级分类管理，及时总结风险关注要点及案防经验并向辖内机构发布。下一步，该行将继续加强案防经验与实际工作相结合，深化银警协作，筑牢金融风险“防火墙”。
（编辑：罗宏胜）